为什么定投是必胜的策略?!(附20210301估值)

来源:未知 作者:admin 发表于:2021-03-08 09:42  点击:
昨天跟家人聚餐,聊到投资,老姐有一笔钱跃跃欲试,又无从下手。 我说“还是定投最靠谱!” 她问:“定投为什么靠谱?” 我说:“可以平摊成本呀?” 她说:“同样的钱,为什么

昨天跟家人聚餐,聊到投资,老姐有一笔钱跃跃欲试,又无从下手。

我说“还是定投最靠谱!”

她问:“定投为什么靠谱?”

我说:“可以平摊成本呀?”

她说:“同样的钱,为什么分多次买入就能平摊成本?”

……

有一瞬间,我真的有点懵逼,好像是没什么区别哈。随后,我脑子里本能的蹦出来一句:“因为定投,同样的钱在低位可以买到更多份额呀!”

哎呀呀……这个时候简直是本能和直觉挽救了我。

投资做久了,慢慢会成为一种习惯。习惯依赖于自己信赖的策略,而不再去追根问底。

从某种程度上来说,将一种技能训练到“接近本能”的状态,是值得肯定的,这说明你在这个领域扎根比较深。

但同时,你过度依赖本能,而不再勤于思考和验证,也可能是一个危险的信号。

所以,我最近总是反复听自己过去讲过的课,感受当时的状态和能量,看看有哪些是仍然值得当下的自己作为参考的,而哪些是过时了的。

温故而知这个词,真的妙!

……

今天就来温习一下:为什么定投是必胜的策略?(前提是选的标的没问题,且持有足够长的时间,2-3年吧。)

假如以下是苹果的价格走势图,横轴为时间,纵轴为单价。

如果一次性梭哈,花48块钱,在第一年买入8个苹果(一不小心买在了最高位),那么无论你在哪一年卖出,都是亏的,即使拿到第9年的相对高位(熬了8年),你每个苹果还亏着2块钱,总浮亏16块,亏损33.33%。

如果是定投(定期定额):从第一年开始,每年投6块钱,只要在价格稍微有所上涨的年份卖出,就可以赚钱。比如:

第3年卖出:你的成本是12元,持有7个苹果,卖出时获得21元,盈利9元,2年收益率75%。

第8年卖出:你的成本是42元,持有21个苹果,卖出时获得63元,盈利21元,7年总收益率50%,复合年化收益率10%。

如果拿到价格略微高于平均的年份卖出,如:

第9年卖出:你的成本是48元,持有23个苹果,卖出时获得92元,盈利44元,8年总收益率91.67%,复合年化收益率14.5%。

如果是有策略的定投(定期不定额):从第一年开始定投,每年6块钱,价格低于3块钱买入,且把过去年份攒了未投的钱一起投进去,那么你的成本是42元,可买到30个苹果,到第9年卖出的时候,可获得120元,8年总收益率185.71%,复合年化收益率20.23%(加上空档期存货基的收益,还不止)。

……

总结:

哪怕无脑定投,只要在价格稍微有所上涨的年份卖,就可以实现盈利。

如果持有到价格略微高于平均的年份卖出,可以获得可观的收益。

有策略的定投,在价格低估时买入更多份,则可以取得比肩股神巴菲特的复合年化收益率。

真的是,定投挽救众生!

你要做的就是:拿着暂时不用的钱,做好资产配置,选好标的,设置好定投,然后平时该干嘛干嘛,中间不要止损,等到合适的位置止盈即可。

今日实操策略▼

新债:

1支新债可申购:利民发债,转股价值95.01,溢价率5.25%,建议申购。

1支新债上市:思创转债,溢价率8.82%,到期收益率3.77%,预计上市价格110-120,转100-200元/手。恭喜中签的小伙伴。

新股:

A股:2支新股可申购,有资格就申购。

美股:无新股可申购。

港股:4支新股可申购。今天先分析一下热度比较高的朝云集团,其他三个看了看其他大V的分析,都不太推荐,我暂不申购,后面看看有没有时间做深度分析。

朝云集团:主要做家居护理和个人护理,业绩还行,估值不低,无基石投资,保荐人业绩不错,没有旧股,有禁售期,有绿鞋,市场热度还行。总之,算不上很好的公司,但也不算差,估值不算便宜,但也不算太贵,适当参与一点吧。

指数基金定投:

宽基指数:我依然中证500(510500)+科创板50(588000)+红利指数(510880)

长牛指数:我场内依然科技(中国互联164906)+消费(食品饮料515170)。

周期指数:我依然券商(512000)+银行ETF(512800)

其他指数:我依然农业ETF(159825)+光伏ETF(515790)

此外,场外,我定投了中国互联164906+易方达消费110022+上投摩根医药001984,和一只主动型基金。

白马股组合:

不要依据上述估值入市,但可以作为挑选基金的参考,看看你基金的成分股有多少和这个重合,重合度高说明这支基金整体质地还不错,至少长期持有是放心的。

可转债轮动:

今天统计出来,价格低于105,溢价率低于10%,到期收益率高于0%的可转债从23支变成了22支,均价99.62,较前一个交易日重心略有上移。这个波动几乎可以忽略。目前,这个组合风险系数仍然不大,不怕消耗时间成本的话,可以入手。

数字货币:

依然看不懂,不予置评。

注:以上仅为笔者个人研究成果和交易记录,请谨慎参考,独立决策,盈亏自负。

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